大分散,股票高獲利法則:巴菲特價值投資分析解密!分散時間點、貨幣,鎖定一流最賺錢公司,最快實現財務自由
本書正是教你如何保本又穩定的獲利!配送方式
-
台灣
- 國內宅配:本島、離島
-
到店取貨:不限金額免運費
-
海外
- 國際快遞:全球
-
港澳店取:
內容簡介
72法則,精算本金翻倍時間X分散風險,投資獲利6原則
維持最高報酬率6訣竅+股市不失敗2大心理防線
同樣是投資,為何有人能賺到錢,笑著高歌離席;
而有人則是每買必套牢,不敢認賠殺出又狂凹單?
∎ 股票越買越賠?因為……
1. 錯誤的進場觀念:總以為要賺錢就必須在股市最低點時一筆投入,
才能獲得超額報酬;卻忽略「猜頭摸底」正是最可怕的心理陷阱。
2. 錯誤的獲利觀念:以為每支股票都要設定目標報酬率;
常賣出後但股價卻持續暴漲,最後只好用更高的價格買回來。
3. 錯誤的投資心理:認為只要功課做得多就不會賠錢,
看了一堆消息與預測後,最後仍買在高點。
∎ 成功的投資,應該以「一生」來看待
現代人壽命越來越長,在少子高齡化的衝擊下,「長期投資」或許還不夠,
懂得「終身投資」才能倖免於老後破產。
而本書作者正是教你如何保本又穩定的獲利!
【問題】十年後,誰的最終報酬率最高?
假設有三名投資者:
A 第一年的報酬率為50%,隔年為-40%,兩年的報酬率為10%。
B 第一年的報酬率為30%,隔年是-20%,兩年的報酬率一樣是10%。
C 第一年的報酬率為10%,隔年為0%,兩年報酬率也是10%。
A、B、C 三人之中,十年後究竟誰的報酬率最高呢?(詳解請見本書第86頁)
★ 不花心思也能賺大錢!「保本金,穩獲利」的投資法
許多人誤以為賺大錢的方式,是把一大筆錢集中投資在報酬率最高的地方,
獲利後把錢抽出來,再次轉投資到高報酬標的,再適時移出,
這樣反覆操作累積財富。但綜觀世界著名的積極型投資大師,
可知這種選股擇時的操作絕不可能百發百中,一不小心就會連本金都化為烏有。
作者認為,最正確的投資觀念應該是「不要花太多心思,仍能賺大錢」,
只要投資全球一流的公司,就能簡單達成此目標。
全球一流公司的股價上升率平均每年約10%,只要掌握這10%報酬率,
搭配「分散風險6原則」長期持有,就能保住本金,穩賺獲利。
∎ 分散風險,投資獲利6原則:
▶ 分散對象:隨自身年齡檢視投資標的之「變現能力」、「獲利能力」、「穩定性」、「變動性」,適時分散投資對象。
▶ 分散風險:依自身投資風格為「追求穩定型」、「風險中立型」或「積極投資型」,將資金依比例分配至高風險群、中風險群、低風險群上。
▶ 分散期間:將危險程度與期間做匹配,分成「短期資金→低風險/低獲利」、「中期資金→中風險/中獲利」與「長期資金→高風險/高獲利」。
▶ 分散時間點:將錢分為數份,定期定額投資會比一次單筆投入報酬更高。
▶ 分散區域:不要投資開發中國家,只要投資全球股票型基金,就能簡單分散區域。
▶ 分散貨幣:在台灣,只要選美元作為分散貨幣的標的即可。
新冠疫情後,全球企業經歷一波汰弱留強,
吊車尾的公司倒閉,使金字塔頂端的公司競爭者銳減,
同時更吸收了那些已倒閉公司的客戶與業績持續壯大,
造成企業間也有「貧者越貧,富者越富」的現象,
「80/20法則」(世上80%的財富掌握在20%人的手裡)甚至已傾斜到「90/10」!
★ 巴菲特「富過三代」投資原則!股市不失敗2大心理防線
如今高通膨時代來臨,生活成本年年高漲,
不投資意味著你將無法守住目前的生活品質。
既然「選股擇時」無法次次成功,那我們應該遵循巴菲特長期投資的原則,
為自己創造出能富過三代,又不用耗費心力維護的投資組合。
本書分析了全球十大公司近十年來的股價走勢、股價上升率,
以及在新冠病毒期間的銷售額與營業利益率。
證實了當股災來臨時,全球一流公司的股價跌得比一般公司少;
當經濟恢復時,股價上升得又比一般公司快,是適合長期持有的投資標的。
巴菲特曾說「成功的投資需要時間、紀律與耐心。
無論天賦或努力多麼偉大,有些事情只是需要時間。」
要在股市中安穩獲利,絕對不能忽視時間的力量與你自己內心的恐懼。
∎ 股市不失敗2大心理防線:
▶ 不跟隨他人:多數人會在股市下跌時恐慌;卻又在股市崩盤前貪婪。
▶ 不做預測:與其預測主力的動向,不如穩穩賺取市場報酬。
作者為國際認證理財規畫師(CFP),曾替數萬人健檢過投資組合。
他發現,許多人投資之所以賠錢,是因為沒有好好建立正確的投資原則。
因此本書致力於以淺顯的用詞,讓10歲到70歲的人都能懂,
是可以輕易照著操作的低成本,零虧損投資法。
大多數的投資人都是上班族,只要加強本業,投資全球一流公司,
並依照作者的方式逐步調整資產配置,就能保護本金,賺取獲利,
投資和生活皆雙贏,提早實現財務自由!
目錄
序/導讀
前言
一本任誰都能操作、最明確的投資原則
韓國最近有個流行語叫「股孩子」。二○二○年三月,前所未聞的新冠疫情造成全球股票市場暴跌,爾後又出現暴漲的情形,因而出現了許多新進入股市的「股票孩子」。韓國稱在股價暴跌時積極進場的散戶為「東學螞蟻」,美國則稱之為「羅賓漢」,而買美股的韓國散戶也被稱作「西學螞蟻」。
以前我們稱散戶大幅進場的時機點為高點;但現在的東學螞蟻或羅賓漢並不只是因為股票正值低點而進場,而是在二○二○年三月疫情爆發造成股票暴跌後,果斷闖入股票世界,這點與過去有所差別。該年四月後,這些人之中,有的確實因為股價大幅回升產生價差,取得利潤後退場;也有的人想長期投資而繼續持股。
當然,也有的人是聽了東學螞蟻的成功故事,即使股價已經上升了不少,仍決定進場。目前全世界的股市投資熱度居高不下,這與一九九七年末,或二○○八年從美國開始的金融風暴後,股票暴跌的情況非常類似。
像巴菲特般「富過三代」的投資原則
許多國家為了預防新冠疫情帶來的經濟不景氣,降低基準利率,把錢釋放到市場中。這使得股市、房地產、黃金等價格上升,民眾對理財的興趣比過去高出許多。此外,也有許多股票相關的YouTube網紅出現,將自己的成功經驗談或投資方法介紹給大眾,提高點閱率。
看到這些熱絡的景象,我卻十分擔心一件事。那就是當有天股價跌落時,在高點進場的投資人將會蒙受損失,黯然離場。端看歷史,就能知道這種事向來是無限輪迴。無論哪個時代,股市都是反覆上升與下降。歷史上曾有過多起大事件,讓股票市場大起大落──一九二九年經濟大蕭條、一九七三年石油危機、一九九七年亞洲金融風暴、二○○○年初期的網路泡沫化、二○○八年由美國開啟的金融海嘯、二○二○年新冠疫情等。每回都有投資人招致莫大損失,甚至有人不堪劇烈虧損而結束了自己的生命。
我寫這本書的原因,正是希望再也不要有人落到這種地步。不只是股票,無論從事任何投資,都要建立起自己的原則。沒有原則便盲目投資,就算僥倖成功了幾次,長期下來卻可能遭受莫大失敗。我可以說是個原則主義者,無論投資何種標的,都會努力找出最有效的原則,全力遵守。
但我希望讀者先理解的是,這本書的適讀對象並非股票專家或全職投資人,而是給剛開始投資的東學螞蟻或股票孩子等一般人的書。為了讓所有人都能理解,我會盡量刪除專業用語,以淺顯易懂為目標。書裡介紹的,也是一般人能輕鬆學會的投資原則,只要好好實踐,相信你也能免於虧損,穩穩賺錢。
為什麼要投資全球一流公司?
過去我曾任職於科技業大公司,後來在股市因亞洲金融風暴暴跌的一九九八年開始投資股票。當時一般人還無法投資國外股票,基金投資也不是很活絡。我曾經兩個月就達到 100% 的獲利;但也曾虧損高達90%。有了這些經驗,我領悟到短期獲利並不重要,而是要有像巴菲特般能持續獲利一輩子的投資原則,這才是重點。
二○○七年,我在金融領域找到了另一片天,將人生道路切換到第二份職業上──金融專家,這份工作沒有退休年齡限制。二○○七年也是從二○○四年起,大環境長期成長期的最後一哩路。當時的韓國從未來資產開始,吹起一股基金投資風潮,不管買的是哪支股票或基金,都能取得不小的收穫。尤其是中國基金,當時甚至能在一年內拿到超過100%的獲利,吸引許多人前仆後繼地邁入投資市場。然而,二○○八年從美國開始席捲而來的金融海嘯,促使全世界股價應聲暴跌,美國、韓國的股價指數直接砍半,中國上海的綜合股價指數甚至只剩四分之一。
直到二○○九年,全世界的股價開始重新回升,不過恢復速度各有差異,各國之中美國回升最多。世界經濟早已因為全球化而整合,因此全球一流公司的股價回升幅度相當大;但其他公司則沒能回升太多,導致市場上的貧者益貧,富者益富的現象愈趨嚴重。從這麼多的經驗我體悟到,要在資本主義市場經濟下,靠長期投資成功,就要鎖定全球一流的公司。因此二○一四年後,我開始尋找投資全球一流公司的基金,推薦給其他人。照著這個單純又確實的投資原則,投資全球一流公司股票的人之中,有些人在幾年內就達到100%的獲利。
任誰都能操作的投資法
從二○○七年起,我開始受邀為普通民眾講解金融與投資原則。這十五年之間進行了無數場演講,也替數萬名聽眾諮詢。但透過演講與諮商能接觸到的人數依然有限,因而才決定將我的投資原則寫成書。
我雖擁有韓國金融界前1%才有的 CFP(國際認證理財規畫師)證照,但在演講或諮商時,我一概不用專業術語,致力於讓十多歲的青少年到七十歲以上的老人家都能輕易聽懂。寫這本書時也一樣,盡量講求口語化,就像平時演講或諮商那樣,方便讀者理解。
回到投資這件事,並不是得諾貝爾經濟學獎的人一定擅長投資,或沒有念過經濟學的人就無法投資。但若能稍微理解一點資本主義下的市場經濟原理,就能輕易體會為什麼要買全球一流公司的股票。這本書的投資原則不僅單純,而且獲利也高,就算是平凡的上班族,只要照本書的原則實踐,一定能獲得財務自由。
在前言的最後,我要向韓國財務心理中心的負責人申聖真代表,以及永續家庭經濟研究所的朴尚勳所長致謝。申聖真和我是同業,在很多方面都給予支持,也是我的人生前輩;朴尚勳所長則是我的好夥伴。還要感謝看了初稿後爽快決定出版,並在出版前後費了許多心血的Smart Books負責人與相關員工。最後要謝謝相信我這個不夠好的丈夫,一直站在我這邊的妻子,以及非常獨立的兩個可愛女兒。
訂購/退換貨須知
退換貨須知:
**提醒您,鑑賞期不等於試用期,退回商品須為全新狀態**
-
依據「消費者保護法」第19條及行政院消費者保護處公告之「通訊交易解除權合理例外情事適用準則」,以下商品購買後,除商品本身有瑕疵外,將不提供7天的猶豫期:
- 易於腐敗、保存期限較短或解約時即將逾期。(如:生鮮食品)
- 依消費者要求所為之客製化給付。(客製化商品)
- 報紙、期刊或雜誌。(含MOOK、外文雜誌)
- 經消費者拆封之影音商品或電腦軟體。
- 非以有形媒介提供之數位內容或一經提供即為完成之線上服務,經消費者事先同意始提供。(如:電子書、電子雜誌、下載版軟體、虛擬商品…等)
- 已拆封之個人衛生用品。(如:內衣褲、刮鬍刀、除毛刀…等)
- 若非上列種類商品,均享有到貨7天的猶豫期(含例假日)。
- 辦理退換貨時,商品(組合商品恕無法接受單獨退貨)必須是您收到商品時的原始狀態(包含商品本體、配件、贈品、保證書、所有附隨資料文件及原廠內外包裝…等),請勿直接使用原廠包裝寄送,或於原廠包裝上黏貼紙張或書寫文字。
- 退回商品若無法回復原狀,將請您負擔回復原狀所需費用,嚴重時將影響您的退貨權益。
商品評價